[미국 세금보고] 터보택스(TurboTax)로 한국 주식 거래 내역 셀프 신고하기

ByMikkang

미국 세금보고(Tax Return): 터보택스(TurboTax)로 한국 주식 거래 내역 신고하기

매년 초가 되면 미국 거주자들은 세금 보고(Tax Return) 준비로 분주해집니다. 보통 1월 말부터 4월 15일까지가 신고 기간이지만, 정확한 날짜는 매년 확인이 필요합니다.

싱글일 때나 소득원이 단순할 때는 터보택스(TurboTax)로 간단히 해결했지만, 결혼 후 조인트 파일링(Joint Filing)을 하고 한국 주식 거래 내역까지 추가되면서 상황이 복잡해졌습니다. 미국 주식은 로빈후드나 위불 등에서 1099 폼을 받아 자동 입력하면 되지만, 한국 주식은 1099 폼이 없어 일일이 수작업으로 입력해야 하기 때문입니다.

전문가에게 맡기면 편하겠지만 비용이 만만치 않죠. 터보택스를 이용해 직접 한국 주식 거래 내역을 신고하는 방법을 공유합니다.

 



 

Part 1. 사전 준비: 한국 주식 거래 내역 정리

터보택스 입력 전, 한국 증권사 거래 내역을 엑셀로 미리 정리해두면 훨씬 수월합니다. 모든 내역은 선입선출(FIFO) 기준이며, 환율은 세금 보고 연도 말일(12월 31일) 기준 매매기준율을 적용합니다.

 

? 필수 입력 항목 (영문)

  • Description of property: 종목명 및 거래량
    (예: Short-term foreign stock transactions – Samsung Electronics Co., Ltd., 5 shares)
  • Date acquired: 매수 날짜 (MM/DD/YEAR)
  • Date sold or disposed of: 매도 날짜 (MM/DD/YEAR)
  • Proceeds (Sales price): 매도 금액 (정산가)
  • Cost or other basis: 매수 금액 (취득가)
  • Gain or (loss): 차액 (이익 또는 손실)

? Tip: 장기 vs 단기 구분
보유 기간 1년 이상은 Long-term, 1년 미만은 Short-term으로 구분하여 Description에 명시하는 것이 좋습니다.

 



 

Part 2. 터보택스(TurboTax) 입력 가이드 (Step-by-Step)

기본 소득(W-2 등) 입력을 마친 후, 주식 거래 내역을 입력합니다. 아래 순서를 따라가 보세요.

 

  1. 터보택스 우측 상단 검색창에 “Investment sales” 검색 후 “Jump to Investment sales” 클릭.
  2. “Did you sell any investments in 2022?” 질문에 “Yes” 선택.
  3. “OK, what type of investments did you sell?” 화면에서 “Other” 선택 후 Continue.
  4. “Enter the name of the person or firm…” 항목에 이용한 한국 증권사 영문명 입력.
    (예: KIWOOM SECURITIES Corp.)
  5. “What type of investment did you sell?”에서 “Stock (non-employee)” 선택.
  6. “How did you receive this investment?”에서 “I purchased it” 선택.
  7. 이후 화면부터 Part 1에서 정리한 엑셀 내역을 건별로 입력합니다. (Long-term과 Short-term 항목을 구분하여 입력 권장)

 



Part 3. 추가 도움 및 참고 자료

직접 입력하는 과정이 번거롭긴 하지만, 한 번 해두면 매년 수월해집니다. 다만, 거래 내역이 너무 많거나 복잡한 경우에는 전문가(CPA)의 도움을 받는 것이 정신 건강에 이로울 수 있습니다.

 

 

마치며

이 글은 개인적인 경험을 바탕으로 작성된 터보택스 사용 후기입니다. 세금 문제는 개개인의 상황(비거주자/거주자 여부, 소득 규모 등)에 따라 크게 달라질 수 있으므로, 확실하지 않은 부분은 반드시 IRS 공식 문서를 참고하거나 전문 세무사(CPA)와 상담하시기를 권장합니다.

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